2020年股权变更

好顺佳
2022-06-29 08:42:49
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内容摘要：顺佳财经1月29日讯(记者郭维英程玉安)2020年是不平凡的一年。保险业在努力克服新冠肺炎疫情影响、审慎应对各类风险挑战的同时，继续保持良好表现。保险公司治理一直是银监会高度重视和严格监管的...

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顺佳财经1月29日讯(记者郭维英程玉安)2020年是不平凡的一年。保险业在努力克服新冠肺炎疫情影响、审慎应对各类风险挑战的同时，继续保持良好表现。

保险公司治理一直是银监会高度重视和严格监管的重要领域之一。保险公司股权变动一直是市场关注的焦点。

根据中国保险业协会披露的统计数据，2020年35家保险公司共发生51次股权变动，其中27次股权变动带来38个新股东。此外，2020年股权变动仍集中在中小保险公司，只有6家大型保险公司发生股权变动。此外，从交易的股权比例来看，股权变化集中在小股权上，股权比例变化超过10的交易很少。

银监会在鼓励民间资本参与保险机构股东结构优化的同时，还指出要加强对股东资格和投资资金的审查。值得注意的是，在2020年，新安车险某拟股东因不符合股东资格要求而被封杀。

针对此次股权变动集中在中小保险公司部分小股的情况，业内专家从股权结构稳定性、理财投资、以及交易难度程度等方面对顺佳财经记者进行了分析。此外，清华大学普道口金融学院中国保险与养老研究中心研究员朱俊生表示，总体而言，保险股权对市场具有吸引力。虽然目前很多保险公司都处于亏损状态，但股权转让仍然可以以较好的价格进行。中国精算师协会(China Association of Actuaries)创始会员徐雨辰还表示，一家保险公司的股权是否“有价值”还取决于经营状况。

中小保险公司股权变动较为频繁，其中4家发生了较大的股东变动

据中国保险行业协会信息披露统计，2020年中小保险公司股权变动较为频繁，占比29家，占比近83家。

在中小保险公司股权变动中，中小股东的变动更为集中。有些是小到中型的2020年保险公司将有2-3次股权变动。具体来说，新安车险、泰山财险有3次股权变动。恒邦财险、历史带财险、永安财险有两次股权变动。

为什么股权变动集中在中小保险公司?朱俊生告诉好顺佳财经记者，大型保险公司规模大，股权结构相对稳定，一般不会有大的变化。许雨辰表示，大型保险公司的股权价值较大，股权转让和变更会比较谨慎;而且资金需求较大，能参与的资金较少。

另外，在按股权变动比例披露的信息中，可以看到股权变动比例超过10次的只有13次。

对此，朱俊生告诉好孙佳财经记者，中小保险公司股权较高的股东通常是战略投资，更愿意长期持有。对于小股东来说，这只是一项财务投资。当金融投资者的策略发生变化，需要资金时，就更容易考虑出售股权。

徐雨辰从成交难易程度来看，他表示，股权占比小，价值相对较小，容易成交。股权比例更大，审批流程更复杂。或许，股东控制的改变需要更加谨慎。

在上述股权变动比例超过10的交易中，幸福人寿、东海航运保险、汇丰人寿、信诺人寿的股东结构发生了较大变化。

幸福生活股权的变化受到了市场的很多关注。2020年7月20日，幸福生活披露，原控股股东中国信达资产管理有限公司将其股权转让给诚泰财险和东莞交通投资集团有限公司，分别持有30股和30股。

根据东海航运保险2020年2月28日披露，原控股股东人保财险公司将将新股东宁波锦江投资有限公司所持全部40股股份转让30股，转让给原股东宁波发展投资集团有限公司10股。转让后，宁波锦江投资有限公司、宁波发展投资集团先后拥有有限公司分别持有东海航运保险30股股份，并列为第一大股东。为股权转让，市场炒作和人保财险对其亏损公司进行整合。

随着保险业的对外开放，外资保险公司的股东也加大了在华业务布局。2020年5月11日，汇丰人寿披露，原股东国民信托将其持有的全部50股股份转让给另一股东汇丰保险(亚洲)。在完成转让后，汇丰人寿转变为一家外资独资保险公司。

而招商信人寿方面则是控股股东集团内部的股权转让。原信诺北美人寿保险有限公司(以下简称信诺)股东信诺北美人寿保险有限公司(以下简称信诺)将其持有的全部50股股份转让给信诺健康保险有限公司(以下简称信诺健康保险有限公司)。

社会资本投资热情仍居高不下，严惩股东违规行为

根据中国保险业协会披露的信息，民间资本投资保险业的热情依然很高。2020年，共有38家新股东进入保险行业。

其中，部分新股东成为股东后，将实现产业链协同和投资。例如，2020年12月30日，联合人寿披露，其将股权转让给浙江吉利控股集团有限公司。前者减持浙江吉利控股集团股份有限公司，成为联合财险第二大股东。

例如，中煤财险于2020年1月13日披露，长治南业工业集团有限公司通过增资1亿元，从而成为其新股东，持股，成为中煤财险第二大股东。据天岩、长治市南冶实业集团有限公司介绍，主要经营范围有钢铁、生铁、矿砂等。

另外，一些社会资本因看好保险业发展前景而进入保险业。例如，偿付能力多次低于监管红线的中法人寿，最终在2020年获得了增资。据中法人寿2020年11月13日披露，注册资本由2亿元增加至30亿元。除原大股东鸿商实业控股集团有限公司出资1亿元外，新股东宁德时代新能源科技有限公司、青山控股集团有限公司分别出资9亿元，贵州贵州Star汽车销售服务有限公司投资1亿元。增资后鸿商控股33家，宁德时代和青山控股30家，贵州汽车控股7家。

针对保险公司股权对市场的吸引力，朱俊生表示，保险股权对市场的吸引力更大。保险业是金融业的一部分，牌照监管背后有很多保单奖金和保费。虽然目前很多保险公司都处于亏损状态，但股权转让仍然可以以较好的价格进行。

徐说:“首先，设立保险机构的审批越来越严格，越来越难获得。”“目前，保险牌照在市场上相对稀缺，保险牌照价值相对较高，具有一定的吸引力。”第二，保险公司的股权是否“有价值”，还要看经营情况。例如，短期保险业务较好的公司，其收益周期相对较短，更容易受到资本的青睐。

银监会在鼓励社会资本进入该行业的同时，对股东资格和行为的审查并不“软”。2020年7月，银监会首次公开银行保险机构重大违法违规股东名单。针对如何进一步加强股东权益管理，银监会表示，总体上坚持“两个不变”。一是继续鼓励社会资本参与机构改革，完善股东结构。二是坚决惩治股东违法违规行为，规范公司治理。

根据股权变更公告，2020年新安车险股权转让因股东不合格而暂停，随后再次转让。

此外，上海人寿为期两年的非法股票清仓也在2020年迈出了实质性的一步。上海人寿2020年4月8日披露，其第一大股东延海控股(集团)有限公司违规增持股权，剩余股权由三个新股东吸收。

朱俊生表示，在2019年《保险公司股权管理办法》发布后，保险公司股东的门槛有所提高。部分公司获取新股东并不容易，部分现有股东也存在不符合规定的未来依据监管机构还将要求进行更多的股权改革。

银监会在2021年工作会议上还指出，要加强股东渗透审查，依法规范大股东行为，继续清理违规股东，建立大违规股东定期公开披露机制。

2021年，我们将稳步推进高水平对外开放

2019年12月6日，中国银监会发布《中华人民共和国外资保险公司管理条例实施细则》，进一步放宽外资人身保险公司外资股东持股比例至51人。它还为到2020年完全取消外资股权限制留下了空间。

如前所述，在优惠政策的推动下，外资在中国投资的步伐加快了。在此背景下，外资在2020年保险业股权变动中频繁出现。除了汇丰人寿转型为外资独资保险公司外，泰山财险也出现了外资入股，斯塔尔财险、瑞再企业、汉诺威再上海分公司也获得了外资股东注资。

据泰山财险2020年6月9日披露，谷财险股份有限公司增资1亿元，成为其新股东，持股接近，成为其第二大股东。

此外，斯塔尔财险大股东斯塔尔赔偿责任保险股份有限公司将于2020年两次接盘中国其他小股东所持股份，进一步提高股权集中度。

瑞仔财险的外资独资股东出资1亿元人民币增加注册资本。汉诺威再上海分公司的外资股东还出资1亿元人民币，增加注册资本。

进一步扩大金融业对外开放是银监会近年来的重点工作之一。在银监会2020年全国银行保险监督管理工作会议上指出，进一步扩大对外开放，加快政策落地见效。银监会2021年工作会议也指出，银行保险业要稳步推进高水平对外开放。

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