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  • 注册商业保理公司的条件是什么?

    发布时间:10-24

  • 自2012年试行商业保理公司以来,我国的商业保理行业发展迅速。商业保理在为实体经济服务和解决中小企业融资困难方面发挥了重要作用。保理行业的市场意识和关注度也得到了显着提高。那么注册一家商业保理公司的条件是什么,让我们与下面的编辑一起看看。​​

    一、什么是商业保理?

    商业保理是指供应商将与购买方订立的与商品购买或服务合同产生的应收账款转移到保理公司,保理公司向他们提供应收账款融资和应收款贸易融资工具,以提供全面的金融服务,例如作为帐户管理和收款,信用风险管理。

    商业保理的本质是,供应商基于商业交易将核心企业(即购买者)的信贷转换为自己的信贷,以实现应收账款融资。

    二、商业保理有哪些类型?

    根据不同的业务运作,商业保理可以分为有追索权和无追索权;显式分解和隐式分解;折扣保理和到期保理。

    追索权追索权:是指债权人将应收账款中应收帐款中债权的转让。供应商收到付款后,如果买方拒绝付款或无法付款,则保理人有权向债权人追索,要求偿还预付的货币资金。

    没有追索权的因素:该因素完全负责债务人拒绝或无力偿还的风险。债权人与代理公司开始代理业务之后,就等于将所有风险转移给代理公司。

    显式保理:这意味着在债权转让时,债权人应立即将保理通知债务人,并指示债务人将购买价直接支付给保理公司。

    黑暗保理:将保理业务中的债务人排除在保理业务之外,保理业务由保理业务和债权人分别进行,债权人将在到期后出面代收货款,然后将其移交给保理业务

    折扣保理:也称为融资保理,这意味着当债权人(卖方)交付代表该因子应收账款的票据时,该因子立即为债权人提供不超过80%的应收账款融资,剩下的20%的应收账款将在保理公司从债务人(买方)收取全额付款后清算。这是典型的保理方法。

    到期保理:是指保理公司在收到代表债权人提交的代表应收账款的销售发票等文件时不向债权人提供融资,而是在文件到期时将债权人支付给债权人的事实。但是无论是否可以收到付款,保理公司都必须付款。

    三、当注册一家商业保理公司时,有三种类型的国内,外国和合资企业可供选择。当然,不同类型的注册需要不同的条件。重点关注外资商业保理公司的注册要求:

    1、注册资本不得少于5000万元人民币;

    2、投资者应具有适当的资产规模和财务实力来开展保理业务,并且近期没有违规处罚的记录;

    3、应成立为有限责任公司;

    4、名称中应标有“商业保理”;

    5、应该有一个完善的内部控制系统,包括但不限于风险评估,业务流程运营,监控和其他系统;

    6、申请成立时,至少应有2名具有3年以上财务管理经验且没有不良信用记录的高级经理。高级管理人员是指担任副总经理以上职务或相当职务的经理。

    尽管越来越多的省市宣布鼓励和发展商业保理行业,但全国只有少数几个城市可以注册商业保理公司。如果您想快速收购一家商业保理公司,最好的方法是通过转让现有的商业保理公司来获得它。

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